Asesor en planeación patrimonial

Consultoría especializada en asesoría patrimonial: financiamiento, diversificación e inversión. Estrategias y planeación financiera para Clientes en todo el espectro de riesgo; PyMEs en giros como: tecnologías de la información, publicidad y bienes raíces, entre otras. Asesoría en gestión patrimonial para profesionistas y personas físicas con actividad empresarial.
Generación de cartera de clientes a partir de estrategias de prospección y consolidación de una relación de negocios con base en la confianza:
En los primeros seis meses de operación del negocio, conformación de una cartera de 15 clientes
Composición de cartera: 25% por prospección y 75% clientes referidos
Colocación de pólizas con prima anual promedio de $65,000 para “Vida” y de $17,000 en otros rubros

Contribución al negocio de Banca Privada, en tres años:
Crecimiento del 75.50% en el Valor de la Cartera,
CAGR 20.62%; en 2014: 350 millones de euros (M€)
60% de Aumento en Facturación a 3.12M€ anuales, para 750 High Net Worth Individuals, HNWI*
Mayor Margen de Contribución contra el promedio de otros equipos de asesores: 68% vs 52%
Estrategias de atracción que aumentaron en 25% la base de clientes a través de prospección
Retención de clientes con base en la forja de un vínculo de largo plazo y reactivación de cuentas durmientes
Atracción y seguimiento a 100 nuevos clientes asignados de Fortis: apoyo en el proceso de adaptación tras M&A y fortalecimiento del vínculo con la Institución
Promoción de la marca dentro de la comunidad por medio de participación en eventos seleccionados y desarrollo de talleres para clientes y prospectos
En solo 90 días, promovido a nivel director: coordinador de 3 asesores senior y un junior. Reporte a Director General del Centro de Banca Privada.

*HNWI: inversiones entre 500,000€ y 6.9M€, préstamos entre 450,000€ y 3.5M€

Cartera de 250 clientes, personas físicas con actividad empresarial, PyMEs. Reporte al Director Regional.
Crecimiento promedio de la facturación anual 10%; valor de cartera por 6M€ y facturación anual por 500,000€
Gestión exitosa de crisis y cuidado de la clientela tras el anuncio de compra de Fortis por parte de BNP Paribas:
recuperación de depósitos por 6M€ e ingreso de 2M€ adicionales, en solo 6 meses
Creación de un sistema integral para el control de origen de flujos financieros para 20 HNWI ubicados en África Occidental con cuenta en París

Desarrollo de una cartera compuesta por personas físicas con ingresos anuales entre 90,000€ y 210,000€.
Formación de un equipo de 2 asesoras junior y un asistente comercial.
Captación de 12M€ para inversión
Colocación de préstamos por 10M€ con una rentabilidad del 35% para negocios de promoción inmobiliaria; todos aprobados por el Comité de Riesgo y Crédito.
Con una atrición menor al 10% y solo 3 meses, traslación de 125 clientes por cambio de ubicación de sucursal
Tras la fusión con Rivaud:
Integración exitosa de 400 clientes a Fortis y consolidación de la relación en un año
Formalización de garantías en préstamos de la cartera adquirida: cobertura del 65% al 98%, valor de 7.5M€
Reconocimiento por desempeño destacado en 2001, 2002 y 2003

Promoción de productos y servicios bancarios. Consolidación de la relación con los clientes.
Captación anual de fondos: 1.3M€
Superación de los objetivos en la colocación semanal de productos: 15 vs 8 productos colocados por otros asesores
Identificación y captación de clientes de altos ingresos con cuentas en otros bancos para la filial de Banca Patrimonial

Organizar citas con clientes calificados para conocer su patrimonio, determinar y jerarquizar sus objetivos, identificar su nivel de conocimiento  financiero para detectar los principales elementos de respuesta y estimar el tiempo que dedicar al estudio patrimonial;
     Evaluar los activos de un patrimonio  estimando el grado de riesgos, de liquidez y de disponibilidad de los productos existentes en el patrimonio ( tomar en cuenta las reglas fiscales de tenencia de los activos y de las cesiones de los mismos)
     Auditar les modos de tenencia de los activos a la luz del régimen matrimonial del cliente, de los contratos de protección y de seguro de vida; analizar las consecuencias de eventos patrimoniales como un divorcio, una dependencia, una jubilación, una sucesión; 
     Redactar un informe patrimonial sintetizando el contenido de las entrevistas y recomendando una oferta argumentada de productos de inversión financiera, monetaria, inmobiliaria y/o una reestructuración completa para optimizar la tenencia, la gestión y la transmisión de los activos según las necesidades validadas por el cliente;
     Concluir la venta, aclarar las dudas al asegurarse que el cliente ha entendido y aceptado la estrategia (en terminos de riesgos, de plazos, etc)
     Acompañar el cliente en las relaciones con sus proveedores de servicios y productos patrimoniales ( notario, abogado, contador, asegurador, agente y administrador inmobiliario,etc)
     Contribuir al desarrollo de su empresa mediante el cumplimiento de sus objetivos comerciales predefinidos; acompañar el upgrading de sus colaboradores y/o colegas; realizar la vigilia jurídica, social y fiscal necesaria para adaptar el consejo patrimonial a los cambios externos.
Registro Nacional de Certificaciones Profesionales # 29559

El titular efectúa las siguientes actividades:
- Dirección y animación de un equipo y/o de un servicio
- Establecimiento y gestión de los presupuestos vinculados a las acciones establecidas y/o al servicio dirigido
Funciones de Marketing
- Analizar mercados y comportamientos de consumidores.
- Establecer investigaciones e interpretar los resultados obtenidos.
- Garantizar la responsabilidad o participar en el desarrollo de un producto o de una línea de productos, de un servicio o de una línea de servicios, desde su diseño hasta su puesta a disposición en el mercado.
- Establecer la estrategia de desarrollo.
- Determinar las orientaciones estratégicas, los objetivos a lograr y los medios a establecer, tras análisis y evaluación de los distintos componentes del mercado.
Funciones Finanzas
- Diseñar y elaborar planes estratégicos, operacionales y presupuestos de la empresa.
- Analizar el ajuste de los resultados a la política general del grupo o de la empresa; proponer, cuando proceda, las medidas de regulación necesarias.
- Establecer diagnósticos y aplicar procedimientos.
- Controlar la regularidad, la sinceridad y la fiabilidad de las cuentas de una empresa con relación a la legislación y a las normas, en interno o en externo.
- Realizar inversiones para la clientela

El titular posee las siguientes competencias:
Aplicar los métodos del management francés y anglosajón;

- establecer su plan de acción distinguiendo la lógica estratégica y sistémica de las empresas
- ejercer su profesión movilizando el inglés a un nivel, así como otra lengua, dominando el lenguaje profesional;
- Utilizar las principales herramientas y softwares informáticos utilizados en los ámbitos del marketing y de las finanzas en entorno francés y anglosajón dominando las técnicas y las herramientas de las finanzas y de la gestión.
Dominante de marketing:
- Traducir a planes de acción concretos los resultados de las investigaciones;
- Mantenerse informado de la estrategia comercial de las empresas competidoras;
Dominante finanzas:
- Establecer y analizar cuadros de mandos, hacer recomendaciones, establecer una estrategia financiera o jurídica de desarrollo;
- Interpretar las reglamentaciones y sopesar los efectos para la empresa;
- Establecer y mantener relaciones internas y externas que permitan el intercambio de información necesaria para la actividad de la empresa;
Registro Nacional de Certificaciones Profesionales # 26192