Director de pbc y ftde grupo financiero

Director de los Servicios Centrales de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo de Grupo Banco Caminos-Bancofar:

▪ 1. Revisión/Envío al SEPBLAC de Declaraciones Mensuales de Operaciones –DMO (Reporte Sistemático).
▪ 2. Revisión/Envío al SEPBLAC de las Declaraciones al Fichero de Titularidades Financieras (FTF) del SEPBLAC, Mensuales y Complementarias.
▪ 3. Control de los INFORMES Técnicos de Análisis Especial, para elevarlos a preceptiva decisión del O.C.I., sobre si procede o no a la comunicación al SEPBLAC por operativa sospechosa.
▪ 4. Elaboración/redacción del Informe-Memoria ANUAL del O.C.I. y del propio Departamento de PBC-FT.
▪ 5. Elaboración/redacción de los Informes Semestrales sobre la Base de Datos de Operaciones de Examen Especial del SEPBLAC y sobre las medidas adoptadas al respecto, para su presentación 
e información ante el Consejo de Administración.
▪ 6. Elaboración/redacción de los Informes de Autoevaluación de la exposición al riesgo de BC y FT, sobre cada Entidad del Grupo que es "sujeto obligado", que deben estar a disposición del SEPBLAC.
▪ 7. Supervisión de los análisis de Operaciones de alto riesgo de BC y FT , definidas con pre-alertas previas a su ejecución.
▪ 8. Supervisión de pre-alertas sobre las "operativas" para detección de posibles indicios de BC o de FT y presentación de propuestas sobre nuevas pre-alertas de posible implantación
▪ 9. Dirección y gestión del equipo de Técnicos del Departamento de PBC y FT.

- Secretario del Órgano de Control Interno (O.C.I.) autorizado para firmar, en nombre del Representante ante el SEPBLAC, cualquier escrito o comunicación al Servicio Ejecutivo que deba dirigirle en su condición de Representante.

▪ 1. Realizar las convocatorias de las Reuniones mensuales o extraordinarias y redacción de las “Actas” de las reuniones que se lleguen a celebrar.
▪ 2. Asistencia y colaboración con el Área de Auditoría Interna, con el Experto Externo y con las Inspecciones sobre procedimientos de PBC y FT realizados por los reguladores (SEPBLAC o sus colaboradores –Banco de España, CNMV o Dirección General de Seguros y fondos de Pensiones–)
▪ 3. Elaboración y traslado al O.C.I. en informes detallados, de la opinión y de las recomendaciones efectuadas por el Experto Externo sobre la adecuación de las políticas, procedimientos y manuales del Grupo, de conformidad a lo dispuesto en la Orden EHA 2444/2007, de 31 de julio y trámites posteriores ante el Consejo de Administración.
▪ 4. Formación de las áreas Comerciales y de Atención a la clientela. Diseñando e impartiendo Cursos en materias sobre “Identificación” y “Conocimiento” de los Clientes, y sobre “Tipologías” y “Fórmulas” de Blanqueo de Capitales y de Financiación del Terrorismo a prevenir.

▪ 1. Formalización y Gestión de Póliza de Crédito para liquidez en Banco de España –pignorando y despignorando valores en cartera–;
▪ 2. Creación y Dirección de la DEPOSITARÍA DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA;
▪ 3. Presidente del Órgano del Reglamento Interno de Conducta (ORIC) y creación de los procedimientos para el Departamento de Prevención de Abuso de Mercado (PAM) actuando como REPRESENTANTE ante la C.N.M.V. en materia de prevención de prácticas de abuso de mercado y de información privilegiada;
▪ 4. Creación de los procedimientos para el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (año 2005) y Dirección del Departamento de Servicios Centrales de PBC&FT , de todas las filiales del Grupo “Sujetos Obligados” por la Ley de PBC&FT, y Secretario del Órgano de Control Interno del Grupo Bancario, siendo Autorizado ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) por el Representante del Grupo, para actuar en su nombre.

▪ 1. Ejecución de Labores de Control interno y Supervisión;
▪ 2. Funciones Varias en calidad de Adjunto a la Dirección;
▪ 3. Preparación de procedimientos y actuaciones específicas y singulares de:
    ▫ 3.1. Transformación de las “Aportaciones Voluntarias al Capital Social de la Cooperativa de Crédito” en TÍTULOS COOPERATIVOS REVALORIZABLES (base de las futuras Acciones en la transformación a Banco S.A.),
    ▫ 3.2. Ampliaciones de Capital suscritas en su totalidad y gestión con éxito de su prorrateo.
    ▫ 3.3. Titulización de préstamos hipotecarios, en Fondo de Titulización TDA 20 Mixto (junio/2004);
    ▫ 3.4. Emisión y Titulización de Cédula Hipotecaria, dentro del Programa Internacional de Titulización de Cédulas Hipotecarias en colaboración con el Banco de Santander (en julio/2007) PITCH – Serie 1 (ES03346990008);
    ▫ 3.5. Dirección y Coordinación de los Departamentos de Tesorería, de Extranjero, de Medios de Pago, de Cámara de Compensación y de Gestión Cartera Efectos, para la transformación de CAJA a BANCO con su migración en Banco de España y en los Sistemas de Compensación (SNCE y SEPA);

▪ 1. Gestión de Cartera de Préstamos otorgados por el Estado para paliar daños por catástrofes naturales o graves crisis económicas y
▪ 2. Gestión recuperatoria (negociaciones, refinanciaciones, etc.), sobre préstamos de Reconversión Industrial
▪ 3. Control, Seguimiento y Conciliación, sobre el servicio externo de "Gestión y Administración" que prestaba el BBVA (antes Argentaria) al INSTITUTO DE CRÉDITO OFICIAL, sobre la cartera de préstamos de su propiedad (en ICO).

▪ 1. Gestión Préstamos de Viviendas Sociales y de Viviendas de Protección Oficial –Planes Trienal y Cuatrienal;
▪ 2. Implantación de los criterios contables de las Circulares 22/1987 y 4/1991 del Banco de España, sobre parámetros no contemplados en la extinta normativa contable del I.C.O., referidos a "moneda", "sectorización", "morosidad" y "provisiones de insolvencia" y encargado del reporte de los Estados contables al Banco de España.

▪ Reuniones-Seminarios-Conferencias entre 10 y 20 horas: Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales – www.openAula.com (2007);
▪ Jornadas Técnico-Jurídicas de Prevención del Blanqueo de Capitales – CAJASUR (Córdoba) (2008);
▪ Análisis de nuevas operativas y presentación del mapa de riesgos de blanqueo – SEPBLAC (2009);
▪ Jornadas PBC - Entrada en vigor de la Ley 10/2010 – APD (2010);
▪ Adaptación a Ley 10/2010 y su relación con la Responsabilidad Penal de PJ – E&Y (2010);
▪ Foro AML 2011 – iiR España (2011);
▪ JORNADA SOBRE LA PBC y FT: Aplicación de la Ley 10/2010 – Universidad Autónoma de Madrid (2012);
▪ REUNIÓN SEPBLAC / SUJETOS OBLIGADOS (Recomendaciones Control Interno) – SEPBLAC (2013);
▪ Jornadas Nacionales de Compliance: PBC y FT – Fundación General Universidad de Granada (2013);
▪ REFORMA 2013 CÓDIGO PENAL, Nuevas implicaciones y responsabilidades para empresas y directivos. – Cámara de Comercio de Madrid. (2013);
▪ Prevención Blanqueo de Capitales 2014 – Nuevo Reglamento – iiR España (2014);
▪ Programa de Formación en materia de PBC y FT – www.openAula.com (2015);
▪ VI Jornadas Internacionales de Compliance: Estrategias de cumplimiento para un entorno cambiante – Fundación General Universidad de Granada (2016);
▪ Prevención del blanqueo de capitales empresas de inversión (GB y Europa) – Thomson Reuters ACCELUS (2016);
▪ VII Jornadas Internacionales de Compliance: Gestión integral de riesgos en la lucha contra los Delitos Financieros – Fundación General Universidad de Granada (2017);
▪ Curso de PBC y FT – AFI Escuela Virtual (2017);
▪ VIII Jornadas Internacionales de Compliance: Nuevos retos de cumplimiento ante legislaciones globales – Fundación General Universidad de Granada (2018);
▪ Jornada de PBC: Novedades normativas y buenas prácticas – Asociación para el fomento del Cumplimiento Normativo -ACN- (2018);
▪ Programa de Formación en materia de PBC y FT – GESVALIA (2018);
▪ IX Jornadas Internacionales de Compliance: Integridad y Compliance como una oportunidad para las organizaciones – Fundación General Universidad de Granada (2019);
▪ Combatiendo el crimen financiero mediante el intercambio de datos – EUROPEAN BANKING FORUM (2019).

Formación continuada en “Herramientas OFIMÁTICAS” con dominio de:
    -Tratamiento de textos,
    - Hojas/Libros de Cálculo (Lotus 123, Sinfony y Excel);
    - PowerPoint);
Formación en nuevas Normas Internacionales de Contabilidad;
Formación en Protección de Datos;
Formación en Dirección de Equipos.

Conocimientos generales:

    - Después del Bachiller Superior de Ciencias y COU con Competencia lingüística en FRANCÉS, Formación Profesional de 2º Grado:, con Conocimientos en:
    - Derecho Mercantil, 
    - Matemáticas Financieras, 
    - Plan General de Contabilidad y 
    - Competencia lingüística en INGLÉS.
    - Conocimientos Profesionales en:
        - Mecanografía,
        - Ofimática en Tratamiento de Textos y Hojas de Cálculo.
        - Contabilidad Mercantil y Financiera